Assurance vie corporative
Financer une convention entre actionnaires, protéger l’entreprise contre la perte d’un actionnaire ou d’un dirigeant clé, soutenir sa continuité et certains objectifs successoraux.
Partenaire de cabinet d’assurance Banque Nationale
Services financiers · Assurance de personnes
Protéger.
Accumuler.
Optimiser.
Transmettre.
Notre mission est de vous accompagner dans tous vos projets, et ce, à chacune des étapes de votre vie.
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Une vision d’ensemble
Des solutions qui suivent votre réalité.
Nous accompagnons les familles, les particuliers, les professionnels, les entrepreneurs et les dirigeants dans leurs décisions financières et leurs besoins de protection.
Notre approche consiste à comprendre votre situation dans son ensemble afin de mettre en place des solutions adaptées à vos objectifs personnels, professionnels et successoraux.
Solutions individuelles
Protégez le patrimoine que vous avez bâti au fil des années.
Solutions corporatives
L’entreprise et la personne. Une seule stratégie.
Pour les entrepreneurs, les décisions personnelles et corporatives sont souvent étroitement liées. Nous structurons les protections en fonction de vos responsabilités, de vos partenaires et de la continuité de l’entreprise.
Parler de mon entrepriseAssurance invalidité corporative
Protéger le dirigeant et contribuer à assurer la stabilité financière de l’entreprise advenant une invalidité.
Assurance maladies graves corporative
Prévoir des liquidités pour mieux gérer les conséquences financières d’une maladie grave touchant une personne clé.
Assurance personne clé
Protéger l’entreprise contre les conséquences financières associées au décès d’une personne essentielle à ses activités.
Convention entre actionnaires
Contribuer au financement du rachat des intérêts d’un actionnaire et faciliter la continuité de l’entreprise.
Stratégies corporatives et successorales
Tenir compte à la fois de votre entreprise, de votre patrimoine, de votre famille et de vos objectifs successoraux.
Épargne et investissements
Faire les bons choix, dans le bon ordre.
Épargner et investir ne consiste pas simplement à choisir un compte ou un placement. La véritable question est de savoir où placer votre argent, pourquoi et dans quel ordre.
REER
Préparer la retraite et optimiser votre fiscalité
Accumuler un capital destiné à la retraite tout en bénéficiant d’un avantage fiscal aujourd’hui. Nous vous aidons à déterminer si, quand et combien cotiser.
CELI
Faire croître votre patrimoine avec flexibilité
Épargner et investir à l’abri de l’impôt, sous réserve des règles applicables, pour différents projets à court ou à long terme.
CELIAPP
Préparer l’achat d’une première propriété
Profiter d’une combinaison intéressante d’avantages fiscaux et de flexibilité pour préparer l’achat d’une propriété.
REEE
Investir dans l’avenir de vos enfants
Prévoir l’épargne destinée aux études postsecondaires et profiter, lorsque les conditions sont remplies, de subventions gouvernementales.
Placements non enregistrés
Poursuivre l’accumulation de patrimoine
Compléter votre stratégie lorsque vos droits de cotisation sont utilisés ou lorsqu’une plus grande flexibilité est recherchée.
Types de rentes
Transformer un capital en revenu prévisible.
Les rentes peuvent soutenir vos objectifs de retraite, de protection et de transmission. Nous vous aidons à choisir une structure adaptée à vos besoins de revenu.
- Rente viagère
- Rente réversible
- Rente certaine
- Viagère avec période garantie
- Rente prescrite
- Rente différée
Partenaires assureurs
Le choix, sans compromis.
Nous collaborons avec plusieurs assureurs reconnus afin de comparer les protections et de recommander une solution réellement adaptée.
Notre équipe
Une relation qui va plus loin qu’un contrat.
Votre situation ne se résume pas à une assurance ou à un compte d’investissement. C’est l’ensemble de vos décisions qui forme votre stratégie.
« Notre rôle : protéger votre patrimoine aujourd’hui et faire évoluer votre stratégie pour demain. »Planifier une rencontre
Une vision globale, aujourd’hui et pour les années à venir.
Protéger. Accumuler.
Optimiser. Transmettre.
Passons à l’action
Tout commence par une conversation.
Remplissez le formulaire et un conseiller communiquera avec vous pour discuter de vos besoins.
James Bayard Services Financiers Inc.
815 Yves-Sylvestre
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